Las cuentas de apuestas están siendo objeto de un mayor escrutinio en Brasil.
Instituciones asociadas con la Federación Brasileña de Bancos (FEBRABAN) debe adoptar políticas más estrictas para identificar y cerrar las cuentas que se abren legítimamente pero que son utilizadas por terceros para actividades ilícitas, como el lavado de dinero o las cuentas de apuestas que operan sin autorización gubernamental.
Según la agencia de noticias del gobierno brasileño, las normas buscan combatir tanto las cuentas abiertas legítimamente pero utilizadas por terceros para actividades ilícitas, como las cuentas "frías", creadas fraudulentamente sin el conocimiento del titular. También será obligatorio cerrar las cuentas de apuestas en línea que carezcan de autorización. Secretaría de Premios y Apuestas (SPA) del Ministerio de Finanzas.
“Estamos creando un marco para eliminar las relaciones tóxicas con clientes que alquilan o venden sus cuentas y utilizan el sistema financiero para desviar recursos de estafas, fraudes y ciberataques”, dijo Isaac Sidney, presidente de FEBRABAN en un comunicado.
La nueva normativa incluye varias medidas clave destinadas a reforzar la integridad del sistema financiero. Entre ellas se encuentran políticas y criterios estrictos para la verificación de cuentas fraudulentas. Las transacciones que involucren cuentas ilegales serán rechazadas y dichas cuentas se cerrarán de inmediato.
Además, ahora es obligatorio informar al Banco Central sobre la información pertinente, lo que facilita el intercambio de información entre las entidades financieras. El cumplimiento de estos procesos será supervisado por la Dirección de Autorregulación de FEBRABAN. Asimismo, participarán activamente diversos departamentos bancarios, como los de prevención del fraude, blanqueo de capitales, legal y atención al cliente. En caso de incumplimiento, se aplicarán sanciones que van desde medidas correctivas inmediatas y advertencias hasta la exclusión del sistema de autorregulación. Por su parte, los bancos deben mantener políticas internas estrictas para la identificación y el cierre de cuentas sospechosas.
El endurecimiento de las normas se produce en un contexto de aumento de los delitos cibernéticos y las actividades financieras sospechosas en el país. Según Sidney, el sistema bancario se enfrenta a desafíos sin precedentes debido al auge de las estafas y los ataques digitales.
